對任何一家企業來說，資金決定著企業經營成敗，而融資是擴充資金的重要途徑。

課程分為10個板塊分別是：IPO上市融資、并購融資與產業整合、香港上市融資、美國上市融資、中小企業股權破局、股權融資商業計劃書、非標債權融資實務、融資租賃實務、資本運作稅收籌劃、資產證券化融資實務。

作為企業老板、董秘、財務總監、投融資總監，你是否也正面臨以下困擾? 如何才能幫助企業融資? 選擇哪種融資方式? 選擇哪種融資方式？選擇哪些資金方？

作為企業老板、董秘、財務總監、投融資總監，你是否也正面臨以下困擾？

選擇哪種融資方式？

如何才能幫助企業融資？

選擇哪些資金方？

課程收獲：

1、突破職業瓶頸：10門融資系列課程，構建完整融資知識體系，建立融資思維,提高融資實務能力。

2、修煉核心技能：掌握7種核心融資技能，3種融資配套技能。

3、整合人脈資源：打造優質高端社群，提升社會人脈和職業發展競爭力。

4、拓寬融資渠道：開拓融資渠道，對接優質資金方。

5、推薦優秀崗位：進入高端管理層人才庫，遇到企業相關崗位機會，則予以優先推薦。

課程目錄：

模塊一、IPO上市融資

模塊二、并購融資與產業整合

模塊三、香港上市融資

模塊四、美國上市融資

模塊五、中小企業股權破局

模塊六、股權融資商業計劃書

模塊七、非標債權融資實務

模塊八、融資租賃實務

模塊九、資本運作稅收籌劃

模塊十、資產證券化融資實務

擴展閱讀：

創業公司融資渠道有哪些？

創業公司尤其是初創公司的外部融資能力總體上來說是比較弱的，無論是通過銀行貸款還是股權投資，難度都非常大，對于一般創業公司而言（未經過比賽、海選），能夠獲得股權投資的成功率大約在2-3‰（千分之二三），經過海選后的創業公司能夠獲得股權投資的成功率可以提高10倍左右，即1-3%，如果有專業團隊協助融資，或許可以提升到10-30%。

創業公司融資渠道大致如下幾種：

（一） 家人、朋友

（二） 政府補貼、引導基金

（三） 客戶、經銷商、供應商

（四） 銀行、貸款機構、融資租賃

（五） 股權投資人、投資機構

第一個融資渠道是各類創業公司中最常見也最自然的籌資方式，也是最原始的天使投資。當然，除了富二代、創二代等具有一定家庭實力背景的創業者，大多數創業公司能夠從該渠道獲得的資金是有限，如果這筆資金不足以讓創業公司度過生存期，可能會導致創業活動終止。

第二個融資渠道是有點中國特色的融資渠道，也是目前眾多創業公司普遍看中的籌資方式，但這個渠道有一些政策條件限制，而且支持的資金量較小，一般人社部門的扶持資金在3-5萬元，如果想要提高額度可能需要創業者提供額外的擔保。除了人社部門提供的直接資金補助外，通常還有房租、稅收、社保減免等的支持。在創業公司的成長過程中，各地政府還有其他很多的資金可以申請，比如各級科委（地區、省市、國家）有科技創新基金，從10萬左右到70萬左右；不少地方教委也有大學生創業補貼，各級政府的經信委、發改委、環保局、宣傳部等也都有不同的項目資金給予企業扶持。此外，各地政府可能還有專項的創業引導投資資金，也是創業公司可以積極爭取的融資渠道。

第三個融資渠道是很多創業公司忽略的籌資渠道。創業公司如何向客戶、經銷商、供應商籌資？其實如果能夠爭取到客戶、經銷商支付部分產品的訂金（相當于產品預售），比如20-30%（筆者曾經輔導過的一家做工程智能裝備的創業公司爭取到客戶80%的預付款定金）；此外，如果在供應商處能夠爭取到3個月或更長的賬期，那么就相當于從客戶和供應商處獲得了資金支持；如果產品好且毛利較高的話，基本就可以滿足創業公司的運營和資金周轉需求了。很多做日化產品、通過日化經銷商銷售的公司，大多都是采取預收貨款的方式開展經營的，不過這樣做法必須注意后續產品保質保量、如期交付；否則也可能出現創業公司的運營災難。

第四個融資渠道應該是各類創業公司籌集資金的主渠道，但很多創業公司都抱怨銀行貸款難，事實上也確實不容易。但大家仔細想想，銀行的主要業務就是放貸，擴大貸款是銀行業務增長的最主要方式，所以銀行不會無理由地拒絕貸款生意，只是銀行在放貸款的同時必須控制風險，減少壞賬。很多創業者都認為銀行貸款的唯一辦法就是資產抵押，而創業公司沒什么資產，因此也就難以獲得銀行貸款。其實，銀行真正需要的是穩定的還本付息能力，銀行并不想要資產，銀行需要抵押物只是為了防范風險；因此，對于創業公司來說，如何證明自己有穩定的還本付息能力是關鍵。

第五個融資渠道是創業公司聽著最誘人、最風光，但卻是最低成功率的籌資渠道。對于一般創業公司而言，獲得外部股權投資的成功概率小于1%，而且是所有融資渠道中融資成本最高的一種借款。雖然看起來沒有資產抵押、沒有利息，但對于創業團隊來說，其實是抵押了公司的未來，也抵押了自己的夢想和承諾。

本質上，所有的融資都是借款，只是成本高低而已，既然是借款肯定有抵押物和回報要求（除了家人、朋友），因此，創業公司必須事先想好選擇何種借款，愿意提供怎樣的抵押物和支付怎樣的回報，是融資前必須認真思考的問題。

風險投資及私募股權投資的流程：

一般來講，風險投資及私募股權投資交易要經歷的主要程序有：

1、準備融資商業計劃書

2、尋找并洽談投資人

3、與投資人定下投資意見，并簽署投資條款清單

4、投資人對企業及團隊進行盡職調查

5、談判并簽署投資交易文件

6、交易成交

準備融資商業計劃書
一個風險投資公司每月都要收到數以百計的各式各樣的商業計劃書，每個風險投資家每天都要閱讀幾份甚至幾十份商業計書，而其中僅僅有幾份能夠引起他的進一步閱讀的興趣，更多的則被無情地扔到廢紙簍中去了。所以為了確保你的商業計劃書能夠引起風險投資者足夠的注意力，你必須事前進行充分周密的準備工作。

尋找并洽談投資人
初創企業及創業團隊在準備好融資商業計劃書后，或通過毛遂自薦或通過熟人介紹等各種方式將融資商業計劃書遞送到投資人手中，希望能得到投資人的垂青。也有的初創企業或創始團隊會參加某些知名的早期投資機構舉辦的“創業大賽”或“融資路演”活動，借此展示與推介自己的產品與團隊。

與投資人定下投資意見
經過進一步了解與溝通，并對初創企業的產品（或服務）及其模式、方向與前景進行分析后，投資人會確定其投資意向，并就此與初創公司及團隊商討并確定投資條款清單。

一旦簽署投資條款清單后，初創企業及團隊會受到一個排他期的約束，在該等排他期結束前不得與其他投資人就融資事宜進行接觸、協商，也不得接受其他投資人的投資請求。

投資人對企業進行盡職調查
投資人與初創企業及團隊簽署投資條款清單后，會組織相關專業機構從商業、財務、技術及法律等方面對初創企業及團隊進行全面與詳盡的的盡職調查，并將調查的情況報告給投資人的“投資決策委員會”，由投資決策委員會根據調查情況決定是否繼續推進該項目的投資。

談判并簽署投資交易文件
商業、財務、技術及法律等方面的調查結果令投資人滿意后，投資人會與初創企業及創始團隊簽署正式的投資交易文件。

在實踐中，為節省時間，投資交易文件的起草與協商的工作往往與盡職調查的工作同步進行。投資文件起草與協商的工作往往需要初創企業與投資人雙方的律師來主導并推進完成。

交易成交
在簽署正式的投資交易文件后，初創企業及團隊完成與滿足投資人在投資文件中規定的交割先決條件，待交割條件全部滿足后，進行投資交易的交割，投資人向初創企業匯入投資款，初創企業給投資人發股。